Garantirani investicijski skladi
Opozorilo vlagateljem
Podsklada Fund Partners NLB Skladi - Garantirani sklad Evropa 1 in Fund Partners NLB Skladi - Garantirani sklad Azija 1 predstavljata podsklada odprte investicijske družbe Fund Partners s sedežem v Luksemburgu, 11 rue Aldringen, Luksemburg. Nova Ljubljanska banka d.d., Ljubljana, Trg republike 2, Ljubljana, in družba NLB Skladi, upravljanje premoženja, d.o.o., Trg republike 3, Ljubljana, po pooblastilu družbe KBC Asset Management International Ltd., Joshua Dawson House, Dawson Street, Dublin 2, Irska, opravljata določene storitve trženja in prodaje delnic podskladov. Nova Ljubljanska banka in družba NLB Skladi na račun investicijskega sklada Fund Partners po pooblastilu opravljata tudi določene finančne storitve in zastopanje v Republiki Sloveniji. Pristop k podskladoma in podajanje naročil za nakup ter prodajo delnic sta možna le na pooblaščenih vpisnih mestih Nove Ljubljanske banke.
Podrobnejši podatki in informacije o posameznem podskladu so vsebovani v prospektu in ustanovitvenem aktu investicijskega sklada, v izvlečku prospekta podsklada ter v dodatku za prodajo delnic podsklada v Republiki Sloveniji. Pred pristopom vlagatelja k podskladu mora Nova Ljubljanska banka vlagatelju brezplačno izročiti izvleček prospekta podsklada in dodatek za prodajo delnic podsklada v Republiki Sloveniji, na njegovo zahtevo pa mora vlagatelju brezplačno izročiti tudi delni prospekt in ustanovitveni akt investicijskega sklada, delno zadnje objavljeno revidirano letno ali delno polletno poročilo investicijskega sklada. Izvleček prospekta podsklada, dodatek za prodajo delnic podsklada v Republiki Sloveniji, delni prospekt, ustanovitveni akt, delno zadnje objavljeno revidirano letno in delno polletno poročilo investicijskega sklada ter druga gradiva, podatki in informacije o podskladu investicijskega sklada so vlagateljem dostopni na pooblaščenih vpisnih mestih Nove Ljubljanske banke med njihovim delovnim časom ter na spletni strani www.nlbskladi.si.
Podsklad ni bančni produkt. KBC Bank NV ob zapadlosti podsklada njegovim delničarjem formalno jamči cilj ohranitve začetne nakupne vrednosti delnice podsklada. Garancija velja, če vlagatelj vloži sredstva v začetnem vpisnem obdobju in jih prejme izplačana ob zapadlosti podsklada, to je 7 let po zaključku začetnega vpisnega obdobja. Če vlagatelj vplača sredstva po izteku začetnega vpisnega obdobja, se garancija nanaša na vračilo začetne nakupne vrednosti delnice in ne na ceno delnice podsklada ob vplačilu. Če vlagatelj zahteva odkup delnic pred zapadlostjo podsklada, garancija ne velja. Če vlagatelj vplača sredstva po izteku začetnega vpisnega obdobja ali če vlagatelj zahteva odkup delnic pred zapadlostjo podsklada, obstaja možnost, da zaradi neugodnih gibanj tečajev vrednostnih papirjev in/ali sprememb obrestnih mer vlagatelj ne dobi povrnjenih vseh sredstev, ki jih je vložil v delnice podsklada. Vlagatelj naj natančne pogoje garancije in morebitna zmanjšanja garantirane vrednosti preveri v garancijski listini, ki je priloga k izvlečku prospekta podsklada. Naložbe v podsklad niso vključene v sistem zajamčenih vlog, ki velja za vloge fizičnih oseb in malih pravnih oseb na transakcijskih računih, hranilnih vlogah, denarnih depozitih in blagajniških zapisih oziroma potrdilih o depozitu, ki se glasijo na ime, zbranih pri bankah in hranilnicah.
Za podsklad Fund Partners NLB Skladi - Garantirani sklad Evropa 1 znašajo najvišji vstopni stroški v začetnem vpisnem obdobju 2,25 % vrednosti delnice, po zaključku začetnega vpisnega obdobja pa znašajo 3,25 %. Za podsklad Fund Partners NLB Skladi - Garantirani sklad Azija 1 znašajo najvišji vstopni stroški v začetnem vpisnem obdobju 3 % vrednosti delnice, po zaključku začetnega vpisnega obdobja pa znašajo 4,00 %. Najvišji izstopni stroški znašajo 1,00 % vrednosti delnice, ob zapadlosti podskladov investicijskega sklada pa znašajo 0 %.