Varčevalni načrt
Značilnosti
Pri vplačilih v podsklade krovnega sklada NLB Skladi v okviru varčevalnega načrta je najmanjši zahtevani znesek prvega vplačila (pologa), vključujoč vstopne stroške, 500 EUR. Najmanjši zneski periodičnih vplačil v podsklad (vključujoč vstopne stroške) znašajo:
- 40 EUR za mesečna vplačila,
- 125 EUR za četrtletna vplačila,
- 250 EUR za polletna vplačila,
- 500 EUR za letna vplačila.
Pri odločitvi za varčevalni načrt lahko izberete predvideno periodo vplačil in dobo varčevanja. Spodnja tabela kaže najkrajšo in najdaljšo dobo načrta za določeno periodo vplačil:
| Perioda vplačil | Najkrajša doba | Najdaljša doba |
|---|---|---|
| Mesečna | 24 mesecev | 240 mesecev |
| Četrtletna | 8 četrtletij | 80 četrtletij |
| Polletna | 4 polletja | 40 polletij |
| Letna | 5 let | 20 let |
Vlagatelj ob prvem vplačilu (pologu) plača vstopne stroške za celotno obdobje varčevanja v sklopu varčevalnega načrta, vendar stroški ob plačilu pologa ne smejo presegati 30 % vrednosti prvega vplačila; če vstopni stroški niso v celoti plačani ob prvem vplačilu, preostanek vlagatelj plača z naslednjimi periodičnimi vplačili, vse dokler niso v celoti plačani. Čeprav se torej vlagatelj ne zavezuje k vplačevanju v sklopu varčevalnega načrta, je zanj koristno, da sredstva v sklopu varčevalnega načrta vplačuje, saj se vstopni stroški na periodična vplačila v podsklad krovnega sklada NLB Skladi v sklopu varčevalnega načrta ne obračunavajo (razen delno, če niso v celoti plačani ob pologu). Če vlagatelj prekine vplačevanje, so celotni efektivni vstopni stroški, ki jih plača, višji kot pri vplačevanju brez varčevalnega načrta.
Vlagatelj lahko k varčevalnemu načrtu pristopi kadarkoli (bodisi takoj po sklenitvi pristopne izjave k pravilom upravljanja krovnega sklada bodisi kadarkoli po tem) enostavno tako, da na pooblaščenem vpisnem mestu izpolni obrazec "Varčevalni načrt za vplačevanje v podsklad".
Dodatne informacije o varčevalnih načrtih in načrtih periodičnega izplačevanja investicijskih kuponov lahko pridobite v prospektu krovnega sklada NLB Skladi z vključenimi pravili upravljanja ter v Podrobnejših informacijah o vplačilih in izplačilih v podsklade krovnega sklada NLB Skladi.