Obveznice so lahko zelo koristen in pomemben dodatek k delniškemu portfelju vlagatelja, saj lahko predstavljajo pomemben ščit v primeru padcev delniških tečajev. Dodatno so kot samostojna naložba primerne za vlagatelje, ki niso pripravljeni prevzemati večjega naložbenega tveganja. Z NLB Skladi - Podjetniške obveznice EUR lahko razpršeno varčujete v obveznicah domačih in tujih izdajateljev.
Sklad je namenjen vlagateljem, ki želijo varčevati v manj tveganih obvezniških naložbah, vlagateljem, ki so pripravljeni sprejeti zgolj nižje do srednje naložbeno tveganje, kot dodatek vlagateljem, ki že varčujejo v podskladih in želijo delniške naložbe kombinirati z obvezniškimi.
Ciljna geografska sestava podsklada
| 2011 | |
|---|---|
| Razvita Evropa | 90 |
| Severna Amerika | 2,5 |
| Azija Pacifik razviti trgi | 2,5 |
| Denarna sredstva | 5 |
| Vir: NLB Skladi | |
Dejanska sestava naložb podsklada lahko odstopa od ciljne sestave v skladu z omejitvami, opredeljenimi v prospektu krovnega sklada NLB Skladi z vključenimi pravili upravljanja.
Aktualna sestava naložb podsklada
| Obveznice | Kratkoročni vrednostni papirji |
|---|---|
| 95.14 | 0.34 |
| NIZOZEMSKA | ZDRUŽENO KRALJESTVO | FRANCIJA | NEMČIJA | LUKSEMBURG | ITALIJA | BELGIJA | ZDA |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 21.86 | 16.76 | 12.1 | 9.41 | 8.98 | 7.73 | 2.81 | 2.68 |
| AAA | AA | A | BBB | BB in manj |
|---|---|---|---|---|
| 2.82 | 26.46 | 33.11 | 23.71 | 9.04 |
| Do 5 let | Od 5-10 let | Nad 10 let |
|---|---|---|
| 58.32 | 34.09 | 2.74 |
| SHELL INTERNATIONAL FINANCE BV | NOVARTIS FINANCE SA | UNIONE DI BANCHE ITALIAN | ROBERT BOSCH INVESTMENT | STATE GRID EUROPE DEVELOPMENT 2014 PLC | DAIMLER AG | GLAXOSMITHKLINE CAPITAL PLC | FLUVIUS SYSTEM OPERATOR CVBA | MFINANCE FRANCE SA | MEDTRONIC GLOBAL HLDINGS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.08 | 4.34 | 4.28 | 4.14 | 3.69 | 3.23 | 2.93 | 2.81 | 2.77 | 2.74 |
Naložbe obveznic
| Št. | ISIN | Izdajatelj | Oznaka | Država | Boniteta | Delež v ČVS |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | XS1476654584 | SHELL INTERNATIONAL FINANCE BV | RDSALN 0 3/4 08/15/28 | NIZOZEMSKA | AA- | 5.08% |
| 2 | XS1134729794 | NOVARTIS FINANCE SA | NOVNVX 1 5/8 11/09/26 | LUKSEMBURG | AA- | 4.34% |
| 3 | IT0005320665 | UNIONE DI BANCHE ITALIAN | UBIIM 1 1/4 01/15/30 | ITALIJA | brez | 4.28% |
| 4 | XS0934539726 | ROBERT BOSCH INVESTMENT | RBOSGR 2 5/8 05/24/28 | NIZOZEMSKA | AA- | 4.14% |
| 5 | XS1165754851 | STATE GRID EUROPE DEVELOPMENT 2014 PLC | CHGRID 1 1/2 01/26/22 | ZDRUŽENO KRALJESTVO | A | 3.69% |
| 6 | DE000A2GSCW3 | DAIMLER AG | DAIGR 1 1/2 07/03/29 | NEMČIJA | A- | 3.23% |
| 7 | XS0222383027 | GLAXOSMITHKLINE CAPITAL PLC | GSK 4 06/16/25 | ZDRUŽENO KRALJESTVO | A+ | 2.93% |
| 8 | BE6228266902 | FLUVIUS SYSTEM OPERATOR CVBA | FLUVIU 4 1/2 11/08/21 | BELGIJA | brez | 2.81% |
| 9 | XS1143974159 | MFINANCE FRANCE SA | MBKPW 2 11/26/21 | FRANCIJA | BBB | 2.77% |
| 10 | XS2020670936 | MEDTRONIC GLOBAL HLDINGS | MDT 1 1/2 07/02/39 | LUKSEMBURG | A | 2.74% |
Prikazana sestava naložb velja na zadnji dan meseca, za katerega je javno objavljeno mesečno poročilo. Podrobnejše informacije o tipu naložb, njihovi geografski in panožni sestavi, največjih naložbah sklada, obenem pa tudi informacije o ključnih dogodkih na kapitalskih trgih v mesecu, za katerega se sestava naložb objavlja, lahko pridobite v Mesečnem poročilu o poslovanju odprtega investicijskega sklada.
Osnovne informacije
- provizija za upravljanje: 1,00 %
- najvišji vstopni stroški: 1,50 % vrednosti investicijskega kupona (podrobnejši cenik)
- najvišji izstopni stroški: 0,50 % vrednosti investicijskega kupona
- najmanjše prvo vplačilo: 1.000,00 EUR. Ne velja za postopna varčevanja NLB Skladi.
Priporočena doba varčevanja
Priporočena doba varčevanja v podskladu NLB Skladi - Obvezniški EUR znaša najmanj 3 leta. Sredstva v tem obdobju niso vezana.
Obdavčitev
Več o obdavčitvi kapitalskih dobičkov si lahko preberete na strani Obdavčitev.
Možnost visoke kratkoročne rasti oziroma padcev*:
3 Ocena 1 pomeni najmanjšo možnost kratkoročne rasti ali padcev, ocena 10 pa največjo možnost kratkoročne rasti ali padcev.
* Ocena možnosti visoke kratkoročne rasti oziroma padcev temelji na strokovni oceni družbe za upravljanje NLB Skladi, d.o.o., pri čemer ta ocena ni enaka oceni tveganja in donosa sintetičnega kazalnika, ki je razvidna iz dokumenta s ključnimi podatki za vlagatelje posameznega podsklada krovnega sklada in ki se izračunava mesečno v skladu s Priporočili EFAMA glede metodologije za izračun sintetičnega kazalnika tveganj (CESR/10-673 z dne 1. 7. 2010) na podlagi preteklih podatkov. Taka ocena družbe za upravljanje ne predstavlja priporočila za nakup investicijskih kuponov posameznega podsklada krovnega sklad NLB Skladi in ne pomeni morebitne napovedi oziroma ocene prihodnje donosnosti posameznega podsklada krovnega sklada NLB Skladi.
| sprememba v % | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| VEP (v EUR) | dnevna | 12m | 36m | 60m | |
| 6,35 | -0,07 | +1,31 | +0,25 | +1,59 | |
Na dan 27. 02. 2020.
- Ključni podatki za vlagatelje (PDF 149 KB)
- Prospekt krovnega sklada z vključenimi pravili upravljanja (PDF 1,51 MB)
- Polletno poročilo krovnega sklada NLB Skladi 2019 (PDF 3,74 MB)
- CSP krovnega sklada NLB Skladi 2012 - 2018 (PDF 84 KB)
- Revidirano letno poročilo krovnega sklada NLB Skladi 2018 (PDF 7,9 MB)
- PTR in TER do 31. 12. 2011 (PDF 165 KB)
- Shema izvensodnega reševanja sporov (PDF 190 KB)
- Informacija o postopku spremembe provizij (PDF 89 KB)