Vprašalnik za oceno poznavanja naložb vam pomaga razumeti, koliko znanja in izkušenj imate na področju investiranja. Na strukturiran način dobite vpogled v svojo investicijsko usposobljenost, kar vam omogoča, da sprejemate bolj informirane in premišljene odločitve o svojem premoženju. Naš cilj je, da skupaj izberemo rešitve, ki so primerne prav za vas.

Ocena poznavanja naložb in vrste investicijskih skladov

Informacije o znanju in izkušnjah, ki so pomembne za naložbo v investicijske sklade. Ocena je pripravljena v skladu z vsakokrat veljavnim Sklepom o načinu in pogojih za trženje enot investicijskih skladov.

Družba za upravljanje: NLB Skladi, upravljanje premoženja, d.o.o., Tivolska cesta 48, 1000 Ljubljana, info@nlbskladi.si

Druge osebe, ki tržijo investicijske sklade: Nova Ljubljanska banka, d.d., Ljubljana.

Navodila za izpolnjevanje obrazca

Podatki, ki nam jih boste zaupali so namenjeni izključno oceni vašega poznavanja naložb v enote investicijskih skladov, ki je osnova za podajo objektivnih informacij o koristih in tveganjih posameznih vrst investicijskih skladov in, ki je lahko osnova za vašo odločitev o izbiri investicijskega sklada. Pri vsakemu vprašanju izberite en odgovor. Če noben od odgovorov v celoti ne ustreza vašemu razmišljanju, izberite odgovor, ki se le-temu najbolj približa.

Opozorilo: Storitve trženja enot investicijskih skladov, ki jo opravlja družba NLB Skladi, d.o.o. ter v njenem imenu NLB d.d., ne vključujejo storitve investicijskega svetovanja, zato vam osebnega priporočila, kateri investicijski sklad je za vas najustreznejši ne smemo podati. Investicijski sklad ali kombinacijo le-teh boste izbrali po lastni presoji.

Podatki o vlagatelju in osebi, ki izvaja trženje

Ime in priimek vlagatelja(-ice): ___________________________________________

Firma in sedež družbe, ki izvaja trženje: ___________________________________________

Ime in priimek osebe, ki za družbo izvaja trženje: _________________________________

Kraj in datum izpolnitve obrazca: ___________________________________________

Prosimo obkrožite ustrezno:

a) soglašam z izpolnitvijo obrazca

b) odklanjam posredovanje podatkov in zavračam izpolnitev obrazca

_________________________
Podpis vlagatelja(-ice)

_________________________
Podpis osebe, ki za družbo izvaja trženje

Rezultati

Kakšen je vaš odnos do naložbenega tveganja?

pomembno mi je zlasti ohranjanje vrednosti naložbe, ustvarjanje pozitivne realne donosnosti ni moj cilj.

zelo pomembna mi je varnost naložbe, a sem pripravljen tudi nekaj tvegati za višjo donosnost.

enako vrednotim varnost kot donosnost naložbe.

za višjo donosnost sem pripravljen tudi več tvegati.

Kdaj nameravate unovčiti vašo naložbo?

pred iztekom treh let

v treh do petih letih

v petih do sedmih letih

v osmih do desetih letih

kasneje kot v desetih letih

Kakšne so vaše izkušnje z varčevanjem v vrednostnih papirjih oziroma investicijskih skladih?

doslej na ta način še nisem varčeval(a)

imam zgolj manjše izkušnje

imam srednje velike izkušnje

na ta način varčujem že dlje časa

S tržnim (naložbenim), valutnim, obrestnim, likvidnostnim tveganjem in drugimi tveganji v zvezi z naložbo v investicijske sklade sem:

zelo dobro seznanjen(a)

dobro seznanjen(a)

manj seznanjen(a)

slabo seznanjen(a) / na tveganja v zvezi z naložbo še nisem bil opozorjen(a)

Kakšno je vaše poznavanje področja vrednostnih papirjev, borznih dogajanj in investicijskih skladov?

dobro

srednje

slabo

Rezultati

Na podlagi vaših odgovorov ste prejeli oceno, ki odraža vaše trenutno znanje in izkušnje z naložbami. To vam lahko pomaga bolje razumeti, kateri naložbeni produkti so za vas primerni in kako samozavestno se lahko odločate o svojem premoženju.

Rezultat ni ocena uspešnosti – je pripomoček, ki vam omogoča bolj informirano odločanje. Če imate vprašanja ali si želite podrobnejši posvet, smo vam z veseljem na voljo.

Na podlagi vaših odgovorov ocenjujemo, da je vredno raziskati naložbe v naslednjih skladih:

Vrsta investicijskih skladov

Odsotek naložb

Delniški skladi

%

Več o delniških skladih

Obvezniški skladi

%

Več o obvezniških skladih

Kontakt

Opozorilo

Vprašalnik ne more dati povsem zanesljivih rezultatov. Rezultati vprašalnika so namenjeni le pomoči pri odločanju in ne predstavljajo finančnega / naložbenega / investicijskega nasveta ter upoštevajo izključno znanje in izkušnje vlagatelja. Vprašalnik poda oceno, v kolikšni meri premoženje razporediti med različne vrste investicijskih skladov, kar je ključna odločitev vsakega vlagatelja. Pri odločanju vlagatelja so pomembne tudi njegove druge finančne naložbe, ki jih vprašalnik ne upošteva. Vlagatelj naj se pred odločitvijo v katere posamezne investicijske sklade bo razporedil prihranke, dobro seznani z značilnostmi posameznih investicijskih skladov. Investicijski skladi znotraj posamezne vrste (na primer delniški) se namreč med seboj pomembno razlikujejo po naložbeni politiki, ravni naložbenega tveganja in drugih pomembnih značilnostih.

Družba NLB Skladi, upravljanje premoženja, d.o.o. in osebe, ki na podlagi pooblastila družbe NLB Skladi, upravljanje premoženja, d.o.o. izvajajo trženje oziroma prodajo investicijskih kuponov oziroma delnic investicijskih skladov, ne prevzemajo odgovornosti za posledice odločanja na podlagi rezultatov vprašalnika.

Stopite v kontakt z nami

Naročite se na klic

Vnesite telefonsko številko, na katero vas bomo poklicali ob izbranem terminu

Naročite se na klic

Vnesite svojo telefonsko številko in poklicali vas bomo nazaj.

Ime in priimek

0

/

50

Vpišite svoje ime in priimek

Telefonska številka

E-naslov

0

/

50

Vaše vprašanje

0

/

50

Datum in ura sestanka

Dan

Ura

Sestanek bo trajal 1 uro

Dopoldne

Popoldne

Kadarkoli

Vaši podatki

Ste fizična ali pravna oseba?

Fizična oseba

Pravna oseba

To polje je obvezno.

Ste že komitent NLB?

Da

Ne

To polje je obvezno.

Ime in priimek vašega bančnika

0

/

50

Vaša poslovalnica

0

/

50

Ste že komitent NLB?

Da

Ne

To polje je obvezno.

Davčna številka

0

/

50

Vpišite vašo davčno številko

Pogoji uporabe in varstvo osebnih podatkov

S potrditvijo privolim, da lahko družba NLB Skladi, d. o. o. moje osebne podatke, zbrane preko spletnega brskalnika, zbira in uporablja za namen posredovanja odgovora na moje vprašanje.

Podrobnejše informacije o tem, kako ravnamo z osebnimi podatki in vaših pravicah, so na voljo na Informacije o varstvu osebnih podatkov.

Polje je obvezno