Graf VEP
Prikazano obdobje
Vep dne 03. 10. 2024
7,87EUR
Sprememba (%)
1 dan | + 0,02 |
6 mesecev | + 3,77 |
12 mesecev | + 27,21 |
36 mesecev | + 36,08 |
60 mesecev | + 65,16 |
Arhiv vrednosti enot premoženja - VEP
Podsklad NLB Skladi - Finance delniški se je z dnem 24.9.2021 preimenoval v NLB Skladi - Zeleni delniški.
Podatki sklada
Opis sklada
Podsklad NLB Skladi - Zeleni delniški vsebuje dobro razpršene naložbe v delnice izdajateljev, ki so nadpovprečno okolijsko ozaveščeni.
Komu je sklad namenjen?
Sklad je namenjen vlagateljem, ki želijo del premoženja naložiti v naložbe izdajateljev, ki so v svoje poslovne modele vključile spoštljivo ravnanje do okolja.
Kakšni so stroški?
PROVIZIJA ZA UPRAVLJANJE
2,00%
NAJVIŠJI IZSTOPNI STROŠKI
1,00%
vrednosti investicijskega kupona
NAJMANJŠE PRVO VPLAČILO
1.000EUR
pri enkratnem vplačevanju
Kam sklad investira?
96,86 %
Delnice
67,22 %
Severna Amerika
24,68 %
Razvita Evropa
4,97 %
Azija Pacifik razviti trgi
14,14 %
Polprevodniki in polprevodniška oprema
11,89 %
Farmacija, biotehnologija in življenjske znanosti
9,75 %
Programska oprema in storitve
8,44 %
Mediji in zabava
7,67 %
Finančne storitve
6,58 %
Strojna oprema in preostala oprema
6,49 %
Investicijsko blago
4,96 %
Distribucija in maloprodaja trajnih potrošnih dobrin
65,66 %
ZDA
7,40 %
FRANCIJA
4,97 %
JAPONSKA
4,57 %
DANSKA
3,60 %
NIZOZEMSKA
3,08 %
ZDRUŽENO KRALJESTVO
2,06 %
ŠVEDSKA
1,83 %
ŠPANIJA
4,91 %
NVIDIA CORP
4,57 %
NOVO NORDISK A/S
4,43 %
MICROSOFT CORP
3,93 %
ALPHABET INC
3,77 %
ELI LILLY & CO
3,60 %
ASML HOLDING NV
3,30 %
LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUITTON SE
3,21 %
VISA INC
3,21 %
MASTERCARD INC
3,13 %
AMAZON.COM INC
Dejanska sestava naložb podsklada lahko odstopa od ciljne sestave v skladu z omejitvami, opredeljenimi v prospektu krovnega sklada NLB Skladi z vključenimi pravili upravljanja.
Dokumentacija
Politika reševanja pritožb in izvensodnega reševanja sporov 477 kB
Pravila arbitraže Združenja družb za upravljanje investicijskih skladov - GIZ 217 kB
Mesečno poročilo - avgust 2024 6519 kB
Polletno poročilo krovnega sklada NLB Skladi 3595 kB
Tekoči stroški za podsklade krovnega sklada NLB Skladi 149 kB
Arhiv CSP krovnega sklada NLB Skladi 189 kB
Revidirano letno poročilo krovnega sklada NLB Skladi 2023 4658 kB
Dokument s ključnimi informacijami - NLB Skladi - Zeleni delniški 182 kB
Prospekt krovnega sklada z vključenimi pravili upravljanja 2186 kB
Podrobnejše informacije o vplačilih in izplačilih 301 kB
Mehke provizije in sporazumi o delitvi provizij 100 kB
Poročilo o izvajanju politike prejemkov za poslovno leto 2019 288 kB
Poročilo o izvajanju politike prejemkov za poslovno leto 2020 317 kB
Poročilo o izvajanju politike prejemkov za poslovno leto 2021 293 kB
Pretekla uspešnost in izračun scenarijev
Ta graf prikazuje uspešnost sklada kot odstotek izgube ali dobička na leto za zadnjih 10 let.
Pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalnik prihodnje uspešnosti. Trgi bi se v prihodnosti lahko razvijali zelo drugače. Lahko pa vam pomaga oceniti upravljanje sklada v preteklosti. Iz izračuna celotne letne donosnosti so izvzeti neposredni stroški imetnikov investicijskih kuponov sklada (vstopni in izstopni stroški) in izključen je vpliv davkov. Sklad NLB Skladi – Zeleni delniški je bil ustanovljen leta 2018. Donosnost v letu 2018 se nanaša na obdobje od 20. 4. 2018 do 31. 12. 2018 in ni preračunana na letno raven. Pretekla uspešnost poslovanja sklada je izračunana v valuti evro. Ta podsklad je dne 24. 9. 2021 bistveno spremenil cilje in naložbeno politiko. Uspešnost pred tem datumom je bila dosežena pod pogoji, ki se danes ne uporabljajo več.
Razkritja, povezana s trajnostnostjo
Povzetek:
Ta podsklad spodbuja okolijske značilnosti na splošno pod pogojem, da izdajatelji spoštujejo prakse dobrega upravljanja.
V sam proces sestave portfelja tega podsklada družba dodatno uporablja (poleg delno standardnega pristopa pri globalnih podskladih razvitih trgov) algoritemski izbor naložb v kombinaciji z okolijskimi ocenami zunanjih specializiranih podjetij, ki se profesionalno ukvarjajo z rangiranjem podjetij po okolijskih, socialnih in upravljavskih značilnostih oziroma tveganjih.
Družba uporablja ocene specializiranega podjetja S&P Global. Povprečna tehtana E ocena (t.j. ocena okolijskih značilnosti) vseh naložb podsklada po metodologiji S&P Global mora biti v zgornji tretjini vseh ocenjenih podjetij po tej metodologiji.
Skupni delež naložb v lastniške vrednostne papirje izdajateljev z razvitih trgov, ki spodbujajo okolijske značilnosti, in enote delniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne lastniške vrednostne papirje in spodbujajo okolijske značilnosti, mora znašati najmanj 80 % vrednosti sredstev podsklada.
Brez cilja trajnostnih naložb:
Ta finančni produkt spodbuja okoljske ali socialne značilnosti, vendar njegov cilj ni trajnostna naložba.
Okoljske ali socialne značilnosti finančnega produkta:
Ta podsklad spodbuja okolijske značilnosti na splošno pod pogojem, da izdajatelji spoštujejo prakse dobrega upravljanja. Referenčna vrednost za doseganje okolijskih značilnosti, ki jih spodbuja ta podsklad, je bila določena kot zahtevana najnižja dovoljena povprečna tehtana ocena okolijskih značilnosti vseh naložb podsklada.
Naložbena strategija:
Ta podsklad spodbuja okolijske značilnosti pod pogojem, da izdajatelji spoštujejo prakse dobrega upravljanja.
V splošnem pri delniških globalnih podskladih razvitih trgov družba uporablja pristop od zgoraj navzdol, pri samem izboru naložb pa ocenjuje in primerja različne finančne kazalnike, ki jih kombinira z mehkimi dejavniki uspešnosti podjetja. Pri globalnih podskladih razvitih trgov, ki spodbujajo tudi okolijske značilnosti, družba v proces sestave naložb vključuje tudi uporabo algoritemskega izbora naložb v kombinaciji z okolijskimi ocenami zunanjih specializiranih podjetij, ki se profesionalno ukvarjajo z rangiranjem podjetij po okolijskih, socialnih in upravljavskih značilnostih oziroma tveganjih.
V sam proces sestave portfelja tega podsklada družba dodatno uporablja (poleg delno standardnega pristopa pri globalnih podskladih razvitih trgov) algoritemski izbor naložb v kombinaciji z okolijskimi ocenami zunanjih specializiranih podjetij, ki se profesionalno ukvarjajo z rangiranjem podjetij po okolijskih, socialnih in upravljavskih značilnostih oziroma tveganjih.
Družba uporablja ocene specializiranega podjetja S&P Global. Povprečna tehtana E ocena (t.j. ocena okolijskih značilnosti) vseh naložb podsklada po metodologiji S&P Global mora biti v zgornji tretjini vseh ocenjenih podjetij po tej metodologiji. Družba ocenjuje, da na tak način pri tem podskladu spodbuja okolijske značilnosti.
Družba letno meri in spremlja te značilnosti preko E ocen podjetja S&P Global. V primeru, da bi tehtana E ocena vseh naložb podsklada po metodologiji S&P Global padla pod zgornjo tretjino vseh ocenjenih podjetij po tej metodologiji, bi družba sprejela korektivne ukrepe (denimo zmanjšanje deleža naložb s slabšo E oceno in povišanja deleža naložb z boljšo E oceno). Če je G ocena posamezne naložbe podsklada v spodnji petini najslabše ocenjenih naložb po tej metodologiji, velja, da taka naložba ne upošteva prakse dobrega upravljanja .
Ta strategija se za ta podsklad stalno (vsakoletno) upošteva pri sestavi portfelja podsklada.
Politika za ocenjevanje praks dobrega upravljanja podjetij, v katera se vlaga je zagotovljena preko zasledovanja ocene specializiranega podjetja S&P Global. Družbe z višjo oceno G imajo namreč boljše prakse upravljanja podjetja, ki se kažejo preko višje ocene upravljavske strukture in načel podjetja.
Delež naložb:
Skupni delež naložb v lastniške vrednostne papirje izdajateljev z razvitih trgov, ki spodbujajo okolijske značilnosti, in enote delniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne lastniške vrednostne papirje in spodbujajo okolijske značilnosti, mora znašati najmanj 80 % vrednosti sredstev podsklada.
Podsklad ne bo vlagal v trajnostne naložbe. Naložbe in dodatna likvidna sredstva, ki lahko znašajo med 0 % in 20 %, predstavljajo večinoma denar, kratkoročne depozite na odpoklic in denarne nadomestke oziroma potencialno tudi lastniške vrednostne papirje in enote delniških ciljnih skladov, ki ne spodbujajo okolijskih značilnosti.
Spremljanje okoljskih ali socialnih značilnosti:
Podsklad nima opredeljenih faz življenjskega cikla. Za zagotovitev izpolnjevanja okoljskih značilnosti v celotnem življenjskem ciklu sklada se opisani postopek spremljanja značilnosti izvaja redno (vsaj vsakoletno).
Kazalniki trajnostnosti: družba uporablja ocene specializiranega podjetja S&P Global. Povprečna tehtana E ocena (t.j. ocena okolijskih značilnosti) vseh naložb podsklada po metodologiji S&P Global mora biti v zgornji tretjini vseh ocenjenih podjetij po tej metodologiji. Družba ocenjuje, da na tak način pri tem podskladu spodbuja okolijske značilnosti. Družba letno meri in spremlja te značilnosti preko E ocen podjetja S&P Global.
Družba ima vzpostavljene ustrezne notranje kontrole. Oddelek analiz z namenom vzpostavitve notranje kontrole periodično osvežuje podatke o ocenah E in G posameznih izdajateljev. Vključitev novega finančnega instrumenta med sredstva podsklada z vidika izpolnjevanja omejitev, ki se nanašajo na ocene E in G posamezne naložbe ter povprečno tehtano E oceno vseh naložb podsklada, predhodno odobri tudi sektor za nadzor nad tveganji. Povprečno tehtano E oceno vseh naložb podsklada dnevno spremlja sektor za nadzor nad tveganji družbe. Družba zunanjih kontrol nima vzpostavljenih oz. dogovorjenih.
Metodologije:
Družba letno meri in spremlja te značilnosti preko E ocen podjetja S&P Global. V primeru, da bi tehtana E ocena vseh naložb podsklada po metodologiji S&P Global padla pod zgornjo tretjino vseh ocenjenih podjetij po tej metodologiji, bi družba sprejela korektivne ukrepe (denimo zmanjšanje deleža naložb s slabšo E oceno in povišanja deleža naložb z boljšo E oceno). Če je G ocena posamezne naložbe podsklada v spodnji petini najslabše ocenjenih naložb po tej metodologiji, velja, da taka naložba ne upošteva prakse dobrega upravljanja.
Ta strategija se za ta podsklad stalno (vsakoletno) upošteva pri sestavi portfelja podsklada.
Viri in obdelava podatkov:
Družba pri doseganju okoljskih značilnosti uporablja ocene specializiranega podjetja S&P Global, ki spada med svetovno priznane ponudnike / agencije. Podjetje S&P Global s svojimi ocenami pokriva več kot 10.000 podjetji in več kot 90% globalne tržne kapitalizacije. Družba periodično pregleduje ponudnike / agencije na trgu in presoja ustreznost izbire ponudnika glede na njegovo zanesljivost, pozicioniranost na trgu, ugled, obseg in razpoložljivost vhodnih podatkov (ukrepi za zagotavljanje kakovosti podatkov). Če ocena izdajatelja ni na voljo, se šteje, da ima taka naložba oziroma izdajatelj oceno 0. Družba podatke obdeluje tako, da omeji možnost operativnih napak, pri čemer se poslužuje avtomatiziranih obdelav in principa neodvisnih notranjih pregledov (za pripravo podatkov skrbi oddelek analiz, za pregled pa je zadolžena druga enota, in sicer sektor za nadzor nad tveganji).
Omejitve metodologij in podatkov:
Izbor naložb lahko vključuje element subjektivnosti, saj se del upravljavskega procesa zanaša na ocene zunanje agencije, ki lahko objavlja netočne ali necelovite podatke. V primeru pomanjkljivih podatkov se lahko zunanje specializirano podjetje pri oblikovanju ocene zanaša na približke ali ocene ter uporablja interno metodologijo. Metodologije se lahko med različnimi zunanjimi agencijami razlikujejo.
Potrebna skrbnost:
Splošne postopke potrebne skrbnosti pri skrbnih pregledih naložb (analizah) in upravljanju ima družba javno razkrite na spletni strani, v rubriki kako upravljamo premoženje.
Natančnejše interne postopke pri skrbnih pregledih pa ima družba predpisane v Pravilniku o skrbnem pregledu naložb in vodenju evidence, kjer so urejeni splošna organiziranost, pojmi, tehnike, postopki in orodja v zvezi z izvajanjem skrbnega pregleda naložb za potrebe upravljanja podskladov in portfeljev.
Družba ima z namenom zagotavljanja potrebne skrbnosti vzpostavljene notranje in zunanje kontrole za redno preverjanje ustreznosti sestave portfelja podsklada, ki so opisane v okviru podnaslova Spremljanje okoljskih ali socialnih značilnosti na tem spletnem mestu.
Sektor za nadzor nad tveganji spremlja omejitve podsklada vezane na spodbujanje okoljskih značilnosti in v primeru, da ugotovi odstopanje nemudoma izda enega ali več korektivnih ukrepov.
Politike sodelovanja:
Družba ima sprejeto Politiko sodelovanja, vendar sodelovanje, opredeljeno v omenjeni politiki, ni del okoljske naložbene strategije.
Opredeljena referenčna vrednost:
Indeks kot referenčna vrednost za izpolnjevanje okoljskih značilnosti, ki jih spodbuja finančni produkt, ni opredeljen.
Naročite se na posvet
O možnosti varčevanja v vzajemnih skladih NLB Skladi se pozanimajte v najbližji poslovalnici banke NLB Skupine, na NLB Privatnem bančništvu oziroma pokličite brezplačno modro številko 080 22 86 in se dogovorite za termin posveta.
Prednosti varčevanja v NLB Skladih
Preprosto varčevanje in prihranek časa
Enostavno in hitro do visoke razpršitve naložb.
Visoka likvidnost
Hitra vnovčljivost prihrankov – denar na vašem osebnem računu najpozneje v šestih dneh.
Davčne ugodnosti
Ustvarjeni kapitalski dobički pri prehodih med podskladi krovnega sklada NLB Skladi so neobdavčeni. Davčna obveznost nastopi šele ob izplačilu sredstev iz krovnega sklada NLB Skladi. Več o obdavčitvi kapitalskih dobičkov si lahko preberete na strani Obdavčitev.
Strokovni finančni analitiki
Strokovna in izkušena ekipa upraviteljev premoženja z zaledjem v finančnih analitikih.
Kakovostna obravnava
V vsaki NLB poslovalnici lahko dobite vse potrebne informacije o varčevanju v vzajemnih skladih.
Dostopnost in finančna učinkovitost
Možnost postopnega varčevanja že z manjšimi zneski ob zmernih stroških.
Aktualno na finančnih trgih