Pri enem izmed vaših konkurentov mi ponujajo višjo donosnost kot vi - zakaj bi varčeval v vaših vzajemnih skladih?

Sprva je pomembno vedeti, da lahko med seboj primerjamo uspešnost vzajemnih skladov, ki so si med seboj podobni po svojih naložbenih politikah. Omenjena donosnost je najverjetneje pretekla donosnost vzajemnega sklada, pri čemer imejte v mislih, da pretekli rezultati niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih dosežkov. Uspešnost vzajemnega sklada je vedno povezana tudi s tržnim tveganjem in višja donosnost pogosto pomeni višje prevzemanje tržnega tveganja. Pri izbiri vzajemnega sklada zato upoštevajte ne le morebitne pretekle donose, temveč tudi tveganja, naložbeno strategijo in to, ali vzajemni sklad ustreza vašim ciljem ter odnosu do tveganja.

Sorodna vprašanja

Glavno tveganje vlagatelja v vzajemni sklad je tržno tveganje, torej možnost, da bo realizirana donosnost ob koncu varčevanja nižja ali višja od pričakovane. Podskladi krovnega sklada NLB Skladi s široko razpršitvijo premoženja skušajo zmanjšati vlagateljevo izpostavljenost tržnemu tveganju, pri čemer daljše varčevanje zmanjša verjetnost negativne donosnosti. Obstajajo tudi operativna tveganja, povezana z napakami pri transakcijah in obračunih, ki so odvisna predvsem od kakovosti upravljavca in skrbniške banke.

Preberi več

Hrušk in jabolk ne moremo neposredno primerjati, enako velja za vzajemne sklade — primerjamo lahko le tiste s sorodno naložbeno politiko, na primer vzajemne sklade, ki vlagajo izključno v delnice slovenskih podjetij. Primerjava med različnimi vrstami vzajemnih skladov, kot so domači in tuji delniški vzajemni skladi ali delniški in obvezniški vzajemni skladi, tako ni smiselna za presojo uspešnosti.

Preberi več

Podskladi krovnega sklada NLB Skladi prinašajo podobno pričakovano donosnost kot jo prinašajo naložbene skupine, v katere nalagajo. Npr. podsklad NLB Skladi - Razvita Evropa delniški prinaša podobno pričakovano donosnost, kot jo prinašajo delnice evropskih podjetij kot skupina (njihovo splošno donosnost meri evropski borzni indeks). Zaradi stroškov upravljanja je dejanska donosnost nekoliko nižja, vendar upravitelji stremijo k preseganju primerjalnih indeksov.

Preberi več