Premoženje podskladov krovnega sklada NLB Skladi je v skladu z zakonsko zahtevo strogo ločeno od premoženja družbe NLB Skladi, d.o.o. Za nadzor nad naložbami vzajemnih skladov je zadolžena tudi skrbniška banka. Morebitno slabo poslovanje ali stečaj družbe NLB Skladi ne moreta neposredno vplivati na usodo vaših prihrankov v krovnem skladu NLB Skladi, saj so sredstva podskladov strogo ločena od sredstev družbe. V primeru stečaja družbe za upravljanje bi se upravljanje podskladov krovnega sklada NLB Skladi preneslo na drugo družbo za upravljanje v skladu s predpisi.

Premoženje podskladov krovnega sklada NLB Skladi je strogo ločeno od premoženja skrbniške banke. To pomeni, da niti uspešnost poslovanja niti stečaj skrbniške banke ne bi imela znatnega vpliva na premoženje podskladov.

Denarna sredstva, ki jih vlagatelj vplača v podsklad, se nakažejo na poseben račun podsklada pri skrbniški banki NLB, nato pa se po nalogu upravitelja premoženja porabijo za nakup vrednostnih papirjev.

Vzajemni sklad gre v likvidacijo, če čista vrednost premoženja vzajemnega sklada v štirih mesecih od dneva, ko je družba za upravljanje prejela odločbo ATVP o dovoljenju, ne doseže 100.000,00 EUR ali če po padcu pod to mejo v 30 dneh ponovno ne preseže tega zneska. V tem primeru imajo vlagatelji pravico do sorazmernega izplačila.